MonoBank (Общая Тема)

[Водила]

Так что будет, если указать большую сумму?

[†Raptor†]

Я хз, пока оставил ту, что банк предложил. Мне кажется, что она больше чем у меня было движение в любой месяц

[RaS]

Почитал по ссылке, походу ты попал под финмониторинг. "Фінансові операції містять індикатори підозрілості".

финмониторинг блокирует деньги, а не спрашивает доход

[Bambam]

финмониторинг блокирует деньги, а не спрашивает доход

Погуглил. Как я понял, под мониторингом находятся все. К Раптору просто "есть дополнительные вопросы". А блокирование - это уже в случае, если попал под какие-то критерии https://bank.gov.ua/ua/supervision/monitoring

Національний банк здійснює фінансовий моніторинг, щоб запобігти використанню банківської системи України для легалізації доходів, одержаних злочинним шляхом. Ми прагнемо зміцнити довіру громадян до банківської системи держави.
Національний банк є одним з органів державного фінансового моніторингу України.
Фінансовий моніторинг – діяльність із виявлення незаконно отриманих доходів та запобігання фінансуванню тероризму. Національний банк встановлює до банків та небанківських установ вимоги щодо протидії відмиванню незаконно отриманих доходів та перевіряє їх дотримання.
Здійснюючи фінансовий моніторинг, банки і небанківські фінансові установи перевіряють клієнтів та аналізують їхні фінансові операції. У разі виявлення підозрілих операцій банки інформують Державну службу фінансового моніторингу та правоохоронні органи України.
Національний банк діє відповідно до Міжнародних стандартів з протидії відмиванню доходів та фінансуванню тероризму і розповсюдженню зброї масового знищення FATF.

[Glavriba]

финмониторинг блокирует деньги, а не спрашивает доход

спрашивает
но сначала блокирует)

[Большой Боб]

А чем эта расчетная сумма чревата? Мне шото дохрена рассчитали, но я ничего менять не стал...

[Dendnepr]

Пенсионеров тоже спрашивают по картам, на которые только пенсия приходит. Не монобанк

[Bambam]

А чем эта расчетная сумма чревата? Мне шото дохрена рассчитали, но я ничего менять не стал...

Могу предположить, что они ее прописывают куда-то в алгоритм в качестве одного из "индикаторов".
Все-таки интересно по какому критерию они прислали только некоторым. Налом пополнял?

Дополню. Еще раз почитал по той ссылке. Так там прямым текстом написано зачем им максимальная сумма:

Банк під час моніторингу ділових відносин у разі перевищення максимальної суми фінансових операцій, яка заявлена клієнтом, зобов’язаний протягом десяти робочих днів проаналізувати його фінансові можливості здійснювати відповідні фінансові операції та за потреби з’ясувати причини перевищення

Наверное есть смысл вписать побольше. Но возможно тут тоже есть какие-то подводные камни.

[Glavriba]

шо, обладатели серого и черного дохода зашивелились?))

[OxІgen]

А чем эта расчетная сумма чревата? Мне шото дохрена рассчитали, но я ничего менять не стал...

Пенсионеров тоже спрашивают по картам, на которые только пенсия приходит. Не монобанк

забейте... ничего никому не будет...
если не зайдет на счет сумма в районе миллиона +/-


“51 . Банк до встановлення ділових відносин із клієнтом (проведення фінансової операції без встановлення ділових відносин) або під час його подальшого обслуговування, використовуючи ризик-орієнтований підхід,уживає заходів з метою встановлення (перевірки) фінансової можливості клієнта здійснювати заявлений (запланований) ним обсяг фінансових операцій.
52. Банк під час моніторингу ділових відносин у разі перевищення максимальної суми фінансових операцій, яка заявлена клієнтом, зобов’язаний протягом десяти робочих днів проаналізувати його фінансові можливості здійснювати відповідні фінансові операції та за потреби з’ясувати причини перевищення.
53. Вимоги, визначені в пунктах 51, 52 додатка 1 до Положення, не поширюються на клієнтів – фізичних осіб, які здійснюють звичайні фінансові операції на суми та в обсязі, що мають раціональне обґрунтування, ураховуючи ризик-профіль таких фізичних осіб, та діловим відносинам з якими непритаманні критерії ризиків, та фінансові операції яких не містять індикаторів підозрілості
фінансових операцій, включаючи визначені банком.”;

[Водила]

забейте... не поширюються на клієнтів – фізичних осіб, які здійснюють звичайні фінансові операції на суми та в обсязі, що мають раціональне обґрунтування, ураховуючи ризик-профіль таких фізичних осіб, та діловим відносинам з якими непритаманні критерії ризиків, та фінансові операції яких не містять індикаторів підозрілості
фінансових операцій, включаючи визначені банком.”;

Та отож і не ясно як вони вирахували рівень раціонального обгрунтування...

[Glavriba]

у профільній Постанові НБУ № 65 чітко написано, що банк має виконувати не лише нацбанківські вимоги щодо фінмону, а й виробляти/впроваджувати свої власні. Тому банки часто блокують/арештовують українцям рахунки за неписаними у загальних нормативних актах правилами. А на кожну скаргу споживача фінустанова може відповідати (Нацбанку в тому числі), що виконує своє внутрішнє Положення, і нічого не порушує. Сперечатися з банком щодо цього питання буде дуже складно.

[†Raptor†]

Значит будем юзать кредитный лимит

[Bambam]

Значит будем юзать кредитный лимит

Смысл? В кешбеках потеряешь. При просрочке еще и на проценты банка можешь попасть.
А погашать потом все равно надо и это будет такое же поступление.

Мы, кстати, в семье на Моно себе сами порезали кредитные лимиты до минимума 500-1000грн. Недавно один несознательный родственник попал на фишинг - заманили СМСкой на псевдосайт Укрпочты. Типа вашу посылку заслали не туда, куда надо. Надо доплатить 14грн за пересылку. Он там простодушно и засветил три карты. Две приватовские и одну Моно. Типа вводит одну, а ему пишет - эта карта не работает, давай другую. И сразу же пошли попытки оплаты с этих карт где-то в Мексике в ихней валюте через Гугл Пэй. В плюс Привату он сразу посчитал эти транзакции подозрительными и сам заблокировал карты. А Моно транзакции разрешил, но к счастью на той карте было всего 100грн (и нулевой кредит) и денег не хватило, они делали попытки оплат примерно на 4700грн и на 470грн.

[RaS]

Удивляют меня люди которые ведутся на такое
Вы могли просто поставить лимит оплат в инете 0

[Bambam]

Удивляют меня люди которые ведутся на такое
Вы могли просто поставить лимит оплат в инете 0

Разве оплата через Гугл Пэй это оплата в интернете?
Сейчас глянул свои недавние квитанции. Покупка на Али - показывает оплата в интернете. Покупка в АТБ через Гугл Пэй - обычная квитанция, как если бы просто картой платил.

[†Raptor†]

Смысл? В кешбеках потеряешь. При просрочке еще и на проценты банка можешь попасть.
А погашать потом все равно надо и это будет такое же поступление.

Юзаю карту не для кешбека. Это просто удобно, например для оплаты коммуналки. Не надо на почту ходить (с).
По просрочке. Ещё ни одного раза не пользовался кредитными бабками дольше недели. Меня это самого напрягает.
И теперь по поступлениям. Оно то конечно будет считаться приходом, но хоть не мои деньги заблокируют

[RaS]

Разве оплата через Гугл Пэй это оплата в интернете?
Сейчас глянул свои недавние квитанции. Покупка на Али - показывает оплата в интернете. Покупка в АТБ через Гугл Пэй - обычная квитанция, как если бы просто картой платил.

Так а ты ж по идее не сможешь добавить карту в гугл пей просто так, там скорее всего они тупо через сайт платежи делали через номер карты

[Bambam]

Так а ты ж по идее не сможешь добавить карту в гугл пей просто так, там скорее всего они тупо через сайт платежи делали через номер карты

В том то и дело - в выписке было написано попытка оплата через Гугл Пэй. Не знаю, как смогли добавить. Жаль не заскринил. Тот телефон уже на всякий случай сбросили на заводские настройки.

Дополню. Хотя по идее, выписка в Моно то должна сохраниться. Попрошу заскринить и покажу.

[Bambam]

Оно то конечно будет считаться приходом, но хоть не мои деньги заблокируют

Теперь понял суть маневра